Пользователи сейчас проводят все больше времени в своих мобильных приложениях, и не только для развлечения. В финтех- и банковских приложениях наблюдается значительный рост трафика, а лучшие инвестиционные приложения становятся более популярными, чем мобильные игры. Если вы хотите разработать собственный продукт и нуждаетесь в вдохновении, ознакомьтесь с нашим руководством AZ по инвестиционным приложениям. Здесь мы разберем все, от ключевых функций до процесса разработки и идей монетизации.
Обзор рынка
Рынок финансовых технологий переживает взрывной рост. Эксперты ожидают, что его глобальная стоимость достигнет 324 миллиардов долларов к 2026 году , а инвестиционные приложения займут приличную долю рынка с глобальной стоимостью около 9 миллиардов долларов . Опросы показывают, что более половины миллениалов предпочитают управлять своими финансами через мобильное приложение. А что касается представителей поколения Z, то они удвоили время работы с инвестиционными приложениями в годы пандемии. И, похоже, эта тенденция никуда не денется.
Тем не менее, отрасль является высококонкурентной: на рынок регулярно выходят новые игроки, а опытные игроки постоянно совершенствуют свою продукцию. Так что «просто приложение» больше не будет летать. Тенденция к цифровому и мобильному инвестированию увеличила спрос на инновационные и удобные инвестиционные приложения. Так что теперь у предпринимателей, желающих выйти на рынок с первоклассным продуктом, есть множество возможностей.
Типы инвестиционных приложений
Рынок инвестиционных приложений разнообразен и предлагает различные приложения для различных инвестиционных целей и предпочтений. Вот несколько самых популярных типов приложений для инвестирования:
Брокерские конторы
Брокерские приложения позволяют физическим лицам торговать акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Эти приложения предлагают ряд вариантов инвестирования, от отдельных акций до взаимных фондов, и позволяют торговать и получать рыночные данные в режиме реального времени. Брокерские приложения обычно требуют от пользователя знаний об инвестициях и способности принимать обоснованные инвестиционные решения. Отличными примерами брокерских приложений являются Robinhood и Fidelity Investments, которые позволяют пользователям покупать акции и ETF.
Робо-советники
Приложения Robo-Advisor предназначены для тех, кто хочет инвестировать свои деньги, но может не иметь знаний или опыта для принятия обоснованных инвестиционных решений. Эти приложения используют алгоритмы для анализа рыночных данных и выдачи инвестиционных рекомендаций на основе допустимого риска и инвестиционных целей пользователя. Затем пользователь может решить, принимать ли рекомендации, что делает роботов-советников отличным вариантом для начинающих инвесторов. Робо-консультанты, такие как Wealthfront и Betterment, могут помочь в покупке фондов акций, а также в создании портфеля от вашего имени.
Банковские приложения
Помимо стандартных функций, таких как сведения о счете и транзакции, банковские приложения часто включают инвестиционные функции, позволяющие пользователям управлять своими финансами и инвестициями в одном месте. Банковские приложения — хороший выбор для людей, которые хотят сохранить простоту своего инвестиционного портфеля и ищут универсальный магазин для своих финансов. Arineo от Arisweb Studio выделяется среди вариантов банковских приложений лучшим пользовательским интерфейсом и различными функциями.
Инвестиционные платформы
Инвестиционные платформы предоставляют широкий спектр вариантов инвестирования, от отдельных облигаций и акций до взаимных фондов. Эти приложения предназначены для тех, кто ищет более практичный подход к инвестированию и хочет иметь более широкий спектр инвестиционных возможностей. Инвестиционные платформы могут предлагать рыночные данные в режиме реального времени, торговые инструменты и образовательные ресурсы, чтобы помочь пользователям принимать обоснованные инвестиционные решения.
Investure, приложение для управления инвестициями, — еще один отличный пример от Arisweb. Это интуитивно понятная платформа, не требующая глубокого изучения, с понятным и простым интерфейсом даже для новичков.
Приложение для биржевых фондов
Приложения ETF специализируются на биржевых фондах (ETF), типе инвестиций, который объединяет деньги нескольких инвесторов для покупки портфеля акций, облигаций и других ценных бумаг. ETF обеспечивают простой и экономичный способ диверсификации инвестиционного портфеля, и инвесторы могут продавать и покупать их на фондовой бирже, как и отдельные акции. Приложения ETF — хороший выбор для тех, кто ищет недорогой и диверсифицированный вариант инвестиций.
Четыре лучших примера использования инвестиционных мобильных приложений
У нас есть несколько интересных концепций финансовых и инвестиционных приложений в коллекции Arisweb. Ознакомьтесь с ними, если вам нужно вдохновение или вы хотите увидеть, что мы можем сделать как команда профессиональных дизайнеров и разработчиков.
1. Криптевин
Cryptewin — торгуемая компания, управляющая платформой для обмена криптовалют. Он предоставляет пользователям наиболее доступную и безопасную платформу для покупки, продажи, обмена и заработка криптовалют.
2. Риппик
Rippic — это концепция финансового приложения, разработанная, чтобы помочь пользователям легко и прозрачно управлять своими доходами и расходами.
3. Зигзаг
Цифровой банкинг — это будущее, это факт. Люди не хотят тратить часы в очередях и пробках только для того, чтобы добраться до банка, когда все можно сделать онлайн. С Zigzag пользователи могут отслеживать транзакции, получать информацию о своих доходах и расходах, отправлять переводы и так далее.
4. WHTrade
WHTrade — аналитическая и торговая платформа. Наряду с множеством других преимуществ, его главной привлекательностью является гибкость. Пользователи могут изменять и настраивать виджеты, переключаться между темным и светлым режимами и так далее. И при таком уровне персонализации платформа по-прежнему выглядит понятной и понятной.
Что такое хорошее инвестиционное приложение: основные характеристики
При рассмотрении вопроса о создании инвестиционной заявки вы должны сначала ответить на несколько вопросов. Каковы лучшие инвестиционные приложения? Что они имеют общего? Какие функции они предлагают пользователям?
С таким количеством приложений, доступных на рынке, может быть сложно определить, какие функции необходимы, а какие просто приятны. В этом разделе мы рассмотрим ключевые элементы, из которых состоит отличное инвестиционное приложение. Понимая эти функции, вы можете быть уверены, что ваше инвестиционное приложение выделяется на переполненном рынке и обеспечивает беспрепятственный и эффективный инвестиционный опыт, которого хотят пользователи.
Ключевые особенности приложений для финансовых инвестиций могут включать следующее:
- Зарегистрируйтесь и войдите. Для начала должно быть несколько простых и безопасных способов создать учетную запись и войти в существующую. Обязательно включите двухфакторную и/или биометрическую аутентификацию.
- Инвесторский портфель и инструменты управления капиталом . Пользователи должны иметь возможность редактировать свои личные и банковские данные и управлять своими инвестиционными портфелями. Должна быть панель со всеми текущими активами, функциями поиска и сортировки.
- Онлайн-транзакции. Очевидно, что должен быть способ пополнения и снятия средств, поэтому вам понадобится интеграция с банковскими счетами и защищенный платежный шлюз.
- Статистика. Инвестиционный процесс невозможен без аналитики, поэтому вашим пользователям понадобится подробная статистика по их сделкам, прибыли и убыткам. Это может быть аналитика в реальном времени, ежедневные/еженедельные/ежемесячные отчеты и т. д.
- Уведомления. Позвольте вашим пользователям получать уведомления о любых событиях в их аккаунте, росте/падении цен на активы, рекламных акциях и обо всем, что вы считаете необходимым. Убедитесь, что уведомления настраиваются — некоторые люди предпочитают полностью отключить их или уменьшить количество нажатий на свои экраны.
- Поддерживать. Вы можете добавить чат-бота или службу поддержки клиентов, доступную несколькими способами.
Когда вы закончите с критически важными функциями, вы также можете подумать о других способах улучшить свое приложение. Расширенные функции могут включать, помимо прочего, реинвестирование дивидендов, налоговый мониторинг, ленту новостей, роботов-консультантов, поддержку криптовалюты и так далее.
Как создать инвестиционное приложение за 10 шагов
Создание инвестиционного приложения может быть сложным и трудным процессом, но при тщательном планировании и исполнении, а также при наличии правильной команды он может быть полезным и прибыльным. Вот шаги, которые вам нужно предпринять от нуля до финального проекта:
Определить целевую аудиторию и потребности пользователей
Первым шагом в создании инвестиционного приложения является определение вашей целевой аудитории и ее потребностей. Это поможет вам решить, какие функции необходимы для вашего приложения и какой пользовательский опыт вы хотите предоставить. Чтобы глубже понять свою целевую аудиторию, вам следует провести исследование рынка и собрать отзывы от фокус-групп.
Инвестиционные приложения могут быть ориентированы на несколько сегментов рынка, включая индивидуальных инвесторов, учреждения и семейные офисы. Каждый сегмент имеет свои уникальные функции и требования, и инвестиционные приложения должны соответствовать их потребностям, чтобы добиться успеха. Например, индивидуальные инвесторы могут искать простую и понятную инвестиционную платформу, в то время как организациям могут потребоваться более продвинутые функции, такие как инструменты управления портфелем, отслеживание эффективности и настраиваемые отчеты. У семейных офисов могут быть разные потребности, например, услуги по управлению частным капиталом и планированию имущества. Чтобы удовлетворить эти потребности, инвестиционные приложения должны предлагать множество функций и функций, отвечающих требованиям каждого сегмента рынка.
Изучайте конкурентов и тенденции рынка
Чтобы обеспечить будущий успех вашего инвестиционного приложения, вам необходимо провести всестороннее исследование ваших конкурентов и тенденций рынка. Это даст вам ценную информацию о текущем состоянии рынка инвестиционных приложений, а также понимание того, какие функции пользуются большим спросом у пользователей. Вы должны тщательно оценить продукты своих конкурентов, обращая пристальное внимание на их целевую аудиторию, стратегии монетизации и отзывы пользователей. Кроме того, важно быть в курсе последних тенденций инвестиционной индустрии и понимать текущие и будущие потребности вашей целевой аудитории. Делая это, вы сможете оставаться впереди конкурентов и предлагать своим пользователям уникальное ценностное предложение.
Соблюдайте правила
Любое финтех-приложение требует множества деталей соответствия, которые вы захотите охватить как можно раньше. Одним из ключевых правил является KYC (Know Your Customer), который требует от компаний подтверждать личность своих клиентов. Важно предотвращать финансирование терроризма и другие финансовые преступления. Инвестиционные приложения также должны соответствовать законам о борьбе с отмыванием денег (AML), которые регулируют отчетность о подозрительных транзакциях и транзакциях, превышающих определенный порог.
Вам также необходимо убедиться, что ваше приложение соответствует GDPR, так как вы будете собирать и обрабатывать множество данных пользователей и другие юридические нормы, которые зависят от вашего местоположения.
Несоблюдение правил может привести к крупным штрафам, юридическим санкциям, ущербу для вашей репутации и потере доверия пользователей. На этом этапе может быть разумно проконсультироваться с юристом, чтобы убедиться, что ваше приложение полностью соответствует требованиям.
Выберите правильный стек технологий и команду разработчиков
После того, как вы определили свою целевую аудиторию и провели исследование рынка, пришло время выбрать правильный стек технологий и команду разработчиков. Это один из самых важных шагов, так как качество вашего приложения будет зависеть исключительно от профессионализма команды, работающей над ним. Опыт и местоположение вашей команды разработчиков также могут существенно повлиять на стоимость разработки.
Важно тщательно проверять потенциальные команды разработчиков и выбирать безопасный, масштабируемый и способный поддерживать определенные функции технологический стек, будь то инвестиционное приложение для Android, iOS или кросс-платформенное.
Определите функции и функции приложения
На этом этапе вам нужно будет определить функции и функции вашего инвестиционного приложения. Он включает в себя определение того, какие финансовые инструменты вы будете предлагать, какие инвестиционные стратегии вы будете поддерживать и какой тип пользовательского опыта вы хотите предоставить. Мы уже рассмотрели основные идеи функций выше, но у вас могут быть свои собственные концепции, которые вы хотите реализовать.
Вам нужно найти баланс между предложением достаточного количества функций для удовлетворения потребностей вашей целевой аудитории и не перегружать их слишком большим количеством вариантов. Кроме того, важно расставить приоритеты в разработке функций, которые необходимы для основных функций приложения, при этом рассматривая будущие функции, которые вы можете добавить в будущих обновлениях.
Дизайн интерфейса приложения
Пользовательский интерфейс — это настоящее лицо вашего приложения, и он играет важную роль в определении общего пользовательского опыта. Отличный UX и UI жизненно важны для качества приложения, поэтому нанять правильную команду дизайнеров не менее важно, чем команду разработчиков.
Команда дизайнеров будет тесно сотрудничать с вами, чтобы понять ваши требования и создать дизайн, отвечающий всем потребностям вашей целевой аудитории. Процесс проектирования обычно включает в себя создание каркасов, макетов и прототипов и их тестирование с пользователями, чтобы убедиться, что окончательный дизайн соответствует их потребностям.
Когда дизайн будет готов, команда дизайнеров приступит к созданию визуальных элементов и ресурсов для приложения, включая графику, цветовую палитру, типографику и значки.
Разработать приложение
Теперь пришло время начать разработку приложения. Команда разработчиков будет нести ответственность за реализацию определенных вами функций и возможностей, а также за беспрепятственную интеграцию приложения с API-интерфейсами фондового рынка и финансовыми учреждениями.
Процесс разработки обычно включает в себя написание кода, тестирование и отладку, а также итерацию дизайна и функций до тех пор, пока они не станут полностью функциональными. Команда разработчиков также должна убедиться, что приложение является масштабируемым, безопасным и может работать с большим количеством пользователей.
Важно тесно сотрудничать с командой разработчиков на протяжении всего процесса, чтобы приложение соответствовало вашим ожиданиям и требованиям. Вам также следует рассмотреть возможность использования гибких методологий разработки , чтобы обеспечить прозрачность, совместную работу и итерацию процесса разработки.
Протестируйте приложение и улучшите функции
Когда вы закончите разработку, пришло время тщательно протестировать приложение, чтобы убедиться, что оно работает должным образом и соответствует потребностям целевой аудитории. Этот шаг имеет решающее значение в процессе создания приложения, поскольку он может выявить любые проблемы или ошибки, которые необходимо исправить до запуска.
Тестирование может быть выполнено с помощью различных методов, таких как пользовательское тестирование, внутреннее тестирование и тестирование обеспечения качества. На этом этапе важно собрать отзывы пользователей и внести необходимые улучшения в приложение, будь то исправление ошибок, добавление новых функций или оптимизация взаимодействия с пользователем.
Также важно протестировать приложение на наличие уязвимостей в системе безопасности и убедиться, что оно соответствует отраслевым стандартам конфиденциальности и безопасности данных.
Запустите приложение и продвигайте его
Запуск — захватывающий момент, так как это означает, что ваше инвестиционное приложение теперь доступно для загрузки и использования пользователями. Тем не менее, очень важно обеспечить, чтобы запуск был хорошо прорекламирован для вашей целевой аудитории, чтобы они знали о приложении и его преимуществах.
Вы можете использовать различные маркетинговые каналы, такие как социальные сети, онлайн-реклама, контекстная реклама и электронный маркетинг. Вам также необходимо создать четкий план запуска с графиком событий, рекламных акций и мероприятий, предшествующих запуску.
Вы также должны отслеживать свои результаты, чтобы определить, что уже работает, а что нужно улучшить, чтобы вы могли оптимизировать свои маркетинговые и рекламные усилия и эффективно охватить свою целевую аудиторию.
Обеспечение поддержки и обслуживания клиентов
Поддержка клиентов и обслуживание приложений являются непрерывными процессами. Чтобы обеспечить долговечность и успех вашего инвестиционного приложения, вам необходимо предоставлять быстрые и полезные ответы на запросы клиентов и решать любые технические проблемы, которые могут возникнуть. Регулярные обновления и техническое обслуживание также могут помочь обеспечить бесперебойную работу приложения и устранить любые уязвимости в системе безопасности. Благодаря первоклассной поддержке клиентов вы можете создать базу лояльных пользователей и убедиться, что ваше инвестиционное приложение остается надежным и надежным инструментом для управления инвестициями.
Инвестиционное приложение: стоимость разработки
Стоимость разработки варьируется от проекта к проекту и зависит от многих факторов, включая количество и сложность функций, а также местонахождение вашей команды. Стоимость разработки простого мобильного приложения для инвестиций с базовым набором функций может начинаться от 10 000 долларов США, а по мере усложнения доходить до 30 000 долларов США. Тем не менее, окончательная цена может быть определена только после обсуждения и понимания задач и предварительной оценки проекта. Все шаги включены, стоимость создания инвестиционного приложения с минимальными жизнеспособными функциями будет варьироваться от 50 000 до 100 000 долларов США.
Как вы можете заработать как владелец инвестиционного приложения?
Монетизация — важнейший аспект любого бизнеса, и инвестиционные приложения — не исключение. Вы инвестируете в мобильное приложение не просто для удовольствия, поэтому убедитесь, что вы знаете, как вы будете зарабатывать деньги на своем приложении. Для получения дохода от инвестиционного приложения можно использовать несколько стратегий монетизации. Вот несколько популярных вариантов:
- Комиссионный доход. Это распространенная стратегия монетизации в брокерских приложениях. Инвестиционные приложения могут взимать комиссию за сделки, совершенные через их платформу, что со временем приносит большой доход. Например, Robinhood взимает нулевую комиссию за сделки, совершенные на платформе, в то время как другие брокерские компании взимают комиссию в размере от 4,95 до 6,95 долларов за сделку.
- Премиум-функции. Еще одна стратегия монетизации — предлагать премиум-функции за определенную плату. Например, приложение-робот-консультант может предлагать расширенные функции управления портфелем за ежемесячную или годовую плату. Это может быть идеальным способом получения дохода от пользователей, которые ищут более практический опыт инвестирования.
- Реклама. Инвестиционные приложения также могут приносить доход, показывая рекламу на своей платформе. Это хороший вариант для инвестиционных приложений, которые имеют большую базу пользователей и могут привлечь рекламодателей, заинтересованных в охвате финансовой аудитории.
- Модель на основе подписки. Эта стратегия монетизации включает в себя взимание с пользователей регулярной платы за доступ к приложению. Например, приложение-робот-консультант может взимать ежемесячную плату за доступ к консультациям по инвестициям и услугам по управлению портфелем.
Важно отметить, что лучшая стратегия монетизации зависит от типа инвестиционного приложения и целевого рынка. Предприниматели и компании, желающие выйти на рынок инвестиционных приложений, должны подумать, какая стратегия монетизации лучше всего подойдет для их конкретных нужд.
Воплощение концепции вашего инвестиционного приложения в реальность с помощью Arisweb
Разработка собственного приложения для учета инвестиций может быть дорогостоящей и трудоемкой задачей. Но если вам удастся совместить отличный дизайн, полезные функции и грамотный запуск, приложение быстро окупится и принесет неплохую прибыль.
В Arisweb Studio мы предлагаем комплексные услуги по разработке и дизайну мобильных приложений и можем помочь вам пройти весь процесс создания инвестиционного приложения. Наша команда экспертов может работать с вами, чтобы гарантировать, что ваше приложение соответствует всем вашим требованиям и будет доставлено вовремя и в рамках бюджета. Мы всегда готовы ответить на ваши вопросы, развеять сомнения и поделиться идеями — просто напишите нам.