Идеи финтех-проектов для стартапа — один из трендов современной разработки. Постоянно появляются нестандартные сервисы, финтех-идеи, новые технологии и гаджеты. Все это стартапы. Развитие стартапов и их продвижение на рынок уже стало большой индустрией, а первые финтех- и регтех- проекты уже превратились в компании с капиталом в сотни миллионов долларов. Вот почему бизнес-идеи в сфере финансовых услуг пользуются большим спросом у клиентов. Здесь мы поделимся некоторыми полезными идеями и бизнес-идеями Fintech.
Инсайты рынка финтех
Объем мирового рынка финансовых технологий, по мнению аналитиков Boston Consulting Group (BCG) и QED Investors, вырастет примерно в шесть раз с $245 млрд до $1,5 трлн в период с 2021 по 2030 год. Такие данные приводятся в отчете, опубликованном 3 мая. , 2023.
Действительно, за последние несколько лет финтех-индустрия претерпела колоссальные изменения, полностью изменив традиционные методы финансовых услуг и финтех-тематику. С развитием новых технологий и появлением low-code платформ развитие Fintech в будущем достигнет еще большего пика.
С помощью готовых компонентов и визуального интерфейса разработчики могут значительно сократить время, затрачиваемое на написание кода с нуля. Это позволяет быстрее реагировать на меняющиеся запросы рынка и экономические условия, а также выводить на рынок новые финансовые продукты и услуги.
Мировой рынок Fintech принес в прошлом году доход в размере 194 миллиардов долларов США, и ожидается, что в течение следующих нескольких лет он будет расти со среднегодовым темпом роста 18,97%. Термин «FinTech» (финансовые технологии) стал популярным в финансовой индустрии.
Цифровые платежи — это отрасль финансирования с наибольшей конкуренцией. По состоянию на сентябрь 2021 года более 48,5% финтех-фирм в Индии работали в сфере платежей. Теперь это еще больше финансовых бизнес-идей, причем в глобальном масштабе.
Тем не менее, Fintech все еще находится на ранней стадии и продолжит революционизировать отрасль финансовых услуг, какой мы ее знаем. Более половины населения мира по-прежнему не имеют доступа к банковским услугам или пользуются ими в недостаточной степени, а технологии продолжают быстро открывать новые возможности предоставления услуг для пользователей во всем мире.
Учитывая размер и долю мирового рынка RegTech, который является отраслью, перенаправленной на Fintech, к 2026 году он должен достичь 33,1 миллиарда долларов США при среднегодовом темпе роста 21,27%: растущее финансовое мошенничество и отмывание денег способствуют росту бизнеса RegTech, согласно Факты и факторы .
Эти приложения разбиты на управление идентификацией, нормативную информацию, управление рисками и соблюдением требований, а также борьбу с отмыванием денег (AML) и управление мошенничеством, что в значительной степени способствует глобальной финансовой тенденции, поскольку создается больше возможностей для создания всевозможных приложений финансовой безопасности. и не только.
Идеи финтех-приложений для стартапов
Финтех и банковские приложения всегда будут востребованы. Почему? Таким образом, финтех-приложения изменили то, как люди сегодня управляют своими деньгами. Потребность всегда будет велика, будь то простое составление бюджета, инвестиции или отслеживание расходов. Предоставляется широкий спектр услуг по разработке, вводу в эксплуатацию и сопровождению различных программных решений.
Проекты различного масштаба и уровня сложности реализуются высококвалифицированными ИТ-специалистами с многолетним опытом, которые обеспечивают индивидуальные разработки в соответствии с предпочтениями клиента. Мы тщательно прорабатываем каждый продукт, чтобы добиться наилучшего результата. Вот лучшие идеи для рассмотрения.
1) Инвестиционные и торговые приложения
В последние годы торговля и инвестирование стали чрезвычайно популярными. Доступность инвестиций увеличилась как никогда благодаря росту мобильных приложений и интернет-торговых платформ. Благодаря социальным сетям и онлайн-сообществам появилось сложное поколение трейдеров и инвесторов, которые часто делятся своими умными торговыми тактиками.
- Информация о рынке в режиме реального времени,
- Инвестиционные советы
- Мониторинг портфеля и др.
Эти приложения предоставляют лучшие инструменты для повышения ваших инвестиций, независимо от вашего уровня опыта или карьерного роста. Почему бы поэтому не применить эти информационные элементы.
Плюсы идеи
Вот некоторые важные моменты, касающиеся преимуществ создания инвестиционного приложения.
Они упрощают процедуру инвестирования, потому что это может быть сложно. Таким образом, удобный интерфейс может шаг за шагом вести людей через процесс инвестирования.
Предоставляйте различные варианты инвестирования: возможность выбора из целого ряда разнообразных инвестиционных возможностей может помочь пользователям выбрать предпочтительный план.
Предоставьте учебные ресурсы: пользователям может понадобиться помощь с инвестициями. Поэтому полезно загружать соответствующие статьи, фильмы и учебные пособия, чтобы помочь им. Вы поняли идею.
Отслеживание эффективности инвестиций, которое включает в себя больше, чем просто статистику, также является плюсом.
Чтобы помочь пользователям делать точные суждения, приложение может предлагать подробную информацию о производительности.
Делая это, вы можете по существу использовать технику MVP для разработки вашего приложения с учетом основных функций. Кроме того, это упростит варианты использования для первых пользователей. Имейте в виду, что чем меньше, тем лучше, и с Arisweb есть бесчисленные возможности для создания отличных продуктов.
2) Заявки на мобильное страхование
Страховая отрасль является одним из самых известных сегментов в индустрии финансовых технологий. Страховые компании предлагают цифровые решения для расширения своей потребительской базы в эпоху цифровых технологий. С помощью этих приложений они могут рекламировать и продавать новые товары потенциальным клиентам, а также продавать страховые полисы и оказывать онлайн-помощь клиентам.
С точки зрения клиента, они также предпочитают использовать страховые приложения по разным причинам, что с легкостью играет значительную роль.
Плюсы идеи
- увеличение дохода,
- вовлеченность молодой аудитории,
- предложения индивидуального, предварительно утвержденного страхования,
- полностью цифровое потребительское путешествие.
3) Мобильные финтех-приложения для краудфандинга
Приложения для цифрового краудфандинга — это мобильные приложения, в которых пользователи должны вносить деньги в кампанию или дело. В финансовой индустрии краудфандинг является обычным явлением, поскольку всегда немного проще собрать небольшие суммы денег от частных лиц. Подобно приложениям для кредитования денег , они очень популярны в Fintech.
Соответствующие решения для разработки приложений Fintech могут извлечь выгоду из этого роста спроса как новой перспективной области. Благодаря широкому использованию мобильных приложений для социальной деятельности у этого есть потенциал. Более того, если используются безопасные платежные каналы и учетные данные, это может оказаться весьма полезным в долгосрочной перспективе.
Плюсы идеи
- Обмен приложениями в социальных сетях помогает в продвижении социальных кампаний.
- Очень безопасный и эффективный способ заработать деньги.
Существует возможность заработать больше денег, потому что пользователей приложений больше, чем пользователей Интернета.
4) Мобильные приложения для личных финансов
Мобильные приложения для личных финансов созданы, чтобы помочь пользователям управлять своими финансами. Он предоставляет пользователям множество инструментов для управления своими личными финансами, включая отслеживание их инвестиций, расходов и сбережений. Некоторые приложения для управления финансами позволяют пользователям регистрировать платежи и следить за своей кредитной историей.
Персональные финансовые приложения, несомненно, являются одними из лучших продуктов Fintech, доступных на данный момент, и все больше и больше людей осознают свои сбережения и инвестиции. Из-за этого это всегда будет свежей концепцией для новых фирм по разработке приложений Fintech.
Плюсы идеи
- Оптимальное финансовое управление и планирование,
- Помощь пользователям в принятии мудрых финансовых решений,
- Помощь физическим лицам в достижении их финансовых целей,
- Приветливый интерфейс может работать на десятки .
5) Приложения для обмена криптовалют
За последние несколько лет криптовалюты привлекли большое количество поклонников по всему миру. Однако, поскольку криптовалюты настолько сложны, люди искали действительно удобные способы конвертации криптовалют. Криптовалюта в настоящее время используется в самых разных секторах и приложениях.
Это растущее использование сделало быструю и надежную платформу в биткойн-пространстве еще более важной. Добавьте к этому тот факт, что криптовалюта теперь принимается при определенных условиях во многих странах. Кроме того, наличие биткойн-приложения может позволить вам получать значительную прибыль от всех его транзакций. Это одна из лучших концепций разработки программного обеспечения для стартапов с новыми идеями в области финансовых технологий.
Плюсы идеи
- Эффективная и действительно безопасная торговля криптовалютой.
- Доступность и круглосуточная поддержка.
- Быстрый рост пользовательской базы, если пользовательский интерфейс сделан хорошо.
6) Бюджетные приложения
Когда мы говорим о финансах, первое, что приходит на ум, — это бюджетирование. Вы должны подумать об этом. Так почему бы вам не выйти на этот рынок и не решить создать простое приложение для ведения бюджета? Простой в использовании инструмент, который упростит весь процесс составления бюджета, — отличный выбор.
Плюсы идеи
То, что вы можете предоставить с этим приложением, выглядит следующим образом:
- Составьте индивидуальный бюджет,
- Ставьте финансовые цели и отслеживайте расходы на одной платформе.
Насколько это круто как фактор, который следует учитывать при разработке идей для финтех-приложений?
7) Приложение для оплаты счетов "все в одном"
Будет ли одной из лучших идей для финтех-приложений универсальное приложение для оплаты счетов? Это упростило бы администрирование счетов пользователей, что является потрясающей концепцией, которую следует учитывать. Никому не нравится постоянно переключаться между разными приложениями. Таким образом, универсальное приложение для оплаты счетов может выступать в качестве системы безопасности в этом сценарии. Всего несколькими касаниями потребители могут оплачивать все свои счета в одном месте. Удивительно, не так ли?
Плюсы идеи
Давайте посмотрим, чем приложение может вам помочь:
- Настроить регулярные платежи
- Вносите платежи вовремя заранее
- Уведомления о сроках выплаты.
Такое приложение не только снижает стрессовое напряжение, но и экономит время и деньги. Почему бы тогда не попробовать? С помощью единого приложения для оплаты счетов вы можете начать оптимизировать жизнь своих пользователей в мгновение ока.
8) Мобильные приложения для денежных переводов P2P
Мобильные приложения для денежных переводов P2P — еще одно из наших лучших предложений для финтех-стартапов. P2P означает одноранговый. Платежи P2P становятся все более популярными благодаря оцифровке, во многом благодаря многочисленным преимуществам, которыми будут пользоваться потребители.
Кроме того, платежные программы P2P позволяют сторонам отправлять деньги друг другу напрямую, без посредника. Это помогает снизить любые дополнительные расходы или сборы в таких приложениях, а также повысить скорость и безопасность транзакций.
Плюсы идеи
- Удобно использовать,
- более низкие обменные курсы валют,
- улучшенная и повышенная безопасность,
- Приложения P2P снижают риск утечки данных,
- чрезвычайно низкие комиссии за транзакции.
9) Приложение для криптовалютного кошелька
По мере приближения 2023 года биткойн-индустрия быстро развивается. Использование технологии блокчейн открывает новые перспективы для инноваций. Криптовалютный кошелек сейчас важен как никогда из-за децентрализованных финансов (DeFi) и невзаимозаменяемых токенов (NFT).
Плюсы идеи
- Основные функции, которые вы можете добавить в приложение:
- Надежно храните цифровые активы,
- удобный интерфейс для покупки и продажи,
- поддерживает различные типы токенов и валюты.
Ваши пользователи могут безопасно хранить, управлять и обменивать свои цифровые активы с помощью приложения кошелька криптовалюты. На одной платформе он должен предлагать удобный интерфейс для простого управления цифровыми активами.
10) Приложение Digital Banking Fintech
Банковская отрасль выходит на первое место, когда мы обсуждаем цифровую трансформацию и отрасли, на которые она влияет. И в этом есть большой смысл — банки также приспосабливаются к влиянию цифровизации, поэтому все крупные банки решили разрабатывать свои собственные мобильные приложения, нарушая традиционные банковские процедуры.
Плюсы идеи
- Калейдоскоп возможностей банковского маркетинга,
- Клиенты могут получить доступ к виртуальному интерфейсу для всех своих банковских потребностей,
- Последовательный банковский опыт для клиентов банков, а также.
Хотите воспользоваться тем, как технологии могут изменить финансовые услуги? Вы должны рассеять любой скептицизм, который может у вас возникнуть в отношении финансовой жизнеспособности финтех-компаний, если вы хотите генерировать свежие финтех-стартапы для новых финансовых стартапов. Вы должны принять к сведению, что создание приложений дает уникальную возможность войти в финансовую отрасль. Изучите прибыльные концепции для собственного финтех-приложения, которое может обеспечить вам надежный источник дохода.
Тенденции в финтех-технологиях
Каковы текущие тенденции рынка финтеха? Будущее развитие будет в значительной степени подпитываться финтехом. Мы можем ожидать, что к 2023–2024 годам в финансовых транзакциях появится больше приложений блокчейна, искусственного интеллекта и Интернета вещей. Интеграция и автоматизация будут становиться все более сложными. В результате клиенты будут иметь более широкий доступ к услугам, которые больше соответствуют их конкретным потребностям. Как вы можете быть уверены, что волны перемен, вызванные внедрением новых технологий, не разрушат ваш финансовый стартап? Несколько заметных тенденций в области финансовых технологий, которые следует учитывать при создании основы для вашей фирмы, помогут вам.
Эпоха блокчейна
Ожидается, что благодаря нескольким значительным достижениям 2023 год станет переломным для технологии блокчейна. Технология Блокчейн является наиболее важным технологическим достижением, которое внесло революционные изменения в индустрию финансовых услуг. Это позволило пользователям иметь лучший доступ и контроль над финансовыми услугами и данными.
С его помощью кредиты гражданам и юридическим лицам могут предоставляться без участия кредитных организаций. Некоторые платформы предлагают прямое взаимодействие между кредиторами и должниками, определяя условия последующего кредитования. Монетизация сводится к получению комиссии за свои услуги. Упрощается хранение и обработка данных и т. д.
Безналичность – это король
По данным UK Finance , сегодня менее одного из шести платежей осуществляется наличными. Со снижением наличных платежей на 35% в 2020 году эпидемия ускорила и без того значительный переход на безналичные платежи. Под этим термином подразумевается широкий спектр продуктов, инструментов и бизнес-моделей для предоставления финансовых услуг и множество услуг с использованием инновационных технологий: большие данные, блокчейн, биометрия и другие инновации.
Появится глобальная криптоинфраструктура
В ответ на огромный рост криптовалют и децентрализованных финансов регулирующие органы со всего мира ведут переговоры о внедрении согласованной всемирной структуры. Основными целями такой структуры будет разработка стратегий по снижению соответствующего риска ухудшения ситуации при максимальном увеличении существенных положительных эффектов, которые она может дать.
Видеобанкинг становится мейнстримом
Финансовые учреждения изучают, как использовать видео для предоставления важных услуг своим клиентам в рамках перехода к банковским операциям без отделений. Видеобанкинг расширяет возможности службы интеллектуальных чат-ботов за счет использования технологий искусственного интеллекта и машинного обучения. Например, ИИ может давать уместные ответы на конкретные вопросы клиентов.
Цифровизация банков через финтех-партнерство
Сотрудничество с соответствующими финтех-компаниями позволит банкам действительно преуспеть в цифровых технологиях. Таким образом, банки могут использовать готовое цифровое решение и получать доступ к специализированному персоналу, не прибегая к часто трудоемкому и дорогостоящему процессу найма.
Возможность сотрудничать с передовыми финтех-компаниями имеет коммерческий смысл для банков, поскольку они реагируют на рынок, развиваются в цифровом формате и контролируют внутренние расходы, учитывая их огромные трудности с привлечением высококвалифицированного персонала.
Несколько водителей
Без четкого направления путь построения фирмы в финансовой индустрии может оказаться трудным. Имея собственную финансовую фирму, вы должны взять на себя инициативу и установить новый эталон для предоставления передовых решений. Одним из основных факторов развития финтех-компаний стало внедрение новых технологий. Например, облачные вычисления, Интернет вещей, блокчейн, RegTech, большие данные и искусственный интеллект.
Децентрализованные финансы
Децентрализованные финансы, также известные как DeFi, пытаются обеспечить более простой доступ к финансовым услугам, используя концепции блокчейна и Интернета 3 . DeFi — это популярная финтех-идея, которая может принести множество традиционных финансовых услуг и инвестиционных продуктов в блокчейн.
ИИ
Искусственный интеллект — следующая важная тема, которую необходимо решить с точки зрения технологических достижений в финансовой отрасли. Интересно, что идеи развития финансовых компаний, использующие ИИ, могут иметь более высокие показатели успеха. Как? ИИ может обеспечить явные ценностные преимущества за счет автоматизации, такие как лучший пользовательский интерфейс, более высокий уровень безопасности и более быстрые услуги.
Чат-боты на основе ИИ — один из самых известных примеров финансового применения этой технологии. Роботизированные автоматические советники могут консультировать по финансовым услугам и возможностям инвестирования благодаря искусственному интеллекту. Таким образом, преимущества ИИ могут способствовать снижению потребности в большом количестве документов.
Готовы ли вы создать свой финтех-продукт?
Финтех-компания — это компания, которая предоставляет любые финансовые услуги, такие как счета, карты или кредиты, и делает их доступными для своих клиентов с помощью программного обеспечения. Это может относиться к чистой финтех-компании, основным продуктом которой являются финансовые услуги (например, финтех-компания, специализирующаяся на кредитовании малого бизнеса и т. д.). Он также может относиться к компании, которая интегрирует финансовые услуги в свою платформу в дополнение к своим основным услугам (например, инструмент для планирования встреч для третьей компании, который также позволяет своим владельцам получать платежи и совершать покупки с помощью карты расходов). Небо это предел.
Однако с внедрением инструментов «банкинг как услуга» ( BaaS ) предпринимателям стало намного проще запускать новые финтех-бизнесы, а организациям — интегрировать финансовые услуги в свои текущие операции. Включая финансовые услуги в свои продукты, компании могут предлагать кредиты, банковские счета и карточные товары с гораздо меньшими усилиями, сложностью продукта и нормативной нагрузкой.
На рынок выходит всплеск новых предприятий и продуктов, и все они пытаются предоставлять финансовые услуги, адаптированные к потребностям различных потребителей, поскольку технологии сделали создание финтех-компании проще, чем когда-либо. Инженерия и разработка программного обеспечения — это лишь малая часть создания новой финтех-компании, даже несмотря на то, что BaaS снизила затраты и сложность ее создания.
Соответствие продукта рынку, планы монетизации, привлечение клиентов и другие вопросы также должны учитываться учредителями. Выводы успешных финтех-компаний обычно применяются на практике. Они соединяют их, используя навыки грамотных инженеров и разработчиков. Товары и услуги требуют сильных навыков программирования, таких как создание клиентского и серверного программного обеспечения и т. д. Итак, когда вы планируете свой проект финтех-приложения , учитывая все возможности вашего финансового бизнеса, выберите правильного партнера, который сделает все ваше финтех-приложение идеи воплощаются в жизнь благодаря превосходному дизайну приложений и процессу разработки с помощью Arisweb.
Часто задаваемые вопросы
Как разработать финтех-приложение?
Финтех-сектор, который сочетает финансы и технологии для расширения доступа к финансовым услугам и бросает вызов устоявшимся финансовым учреждениям, создает финтех-приложения. Хотя существуют инструменты для создания мобильных приложений, которые не требуют каких-либо знаний в области программирования, создание приложения является простым, но сложным делом. Удобное приложение потребует значительных затрат времени и энергии на этапах создания идеи и дизайна. И всегда лучше строить его с помощью профессионалов.
Как финтех-приложения зарабатывают деньги?
Основными источниками дохода для финтеха являются подписки, внешние источники и реклама. Поскольку большинство финтех-компаний все еще находятся на ранней стадии, многие из них отдают предпочтение расширению, а не прибыльности.
Каковы основные особенности финтех-приложений?
В зависимости от ytpe и цели вашего приложения, основные функции могут включать:
- Многопользовательское сотрудничество.
- Аутентификация с помощью биометрии.
- Поддержка через чат и чат-ботов.
- Интеграции между платформами.
- Безопасность,
- Аналитика и визуализация данных с помощью ИИ.
Если вы можете включить только некоторые из них, дайте наиболее важным из них наивысший приоритет в соответствии с бизнес-целями вашего приложения.
Как защитить финтех-приложение?
Шифрование для защиты конфиденциальных данных, многофакторная аутентификация для улучшения контроля доступа, брандмауэры для защиты сетей и системы обнаружения вторжений для отслеживания и предотвращения угроз — все это распространенные решения в области кибербезопасности для финтех-компаний и клиентов.
Почему Arisweb Studio — лучший выбор для реализации финтех-стартапов
Лучшей компанией для веб-дизайна и услуг по разработке продуктов является Arisweb Studio. Идеи финтех-приложений для стартапов, бизнес-идеи в области финансов, инновационные финансовые технологии и не только — это область их компетенции.